保险公司洗钱风险（保险公司洗钱风险管理八项基础工作）

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• 1、保险中所涉及的反洗钱具体指什么?

保险中所涉及的反洗钱具体指什么?

意思就是保费在20万元以上会触发反洗钱标准。按照规定，人民币20万以上且以转账形式缴纳的保险合同会触发反洗钱标准，需要按照要求提供相关的资料。一般由保费金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告。

举例说明，一个贪官，他贪污了很多钱。这些钱都是见不得光的吧。但是如果他要是把这些钱全部买了保险，这些钱就被洗白了。就算他被抓，也不能查封、没收这些钱。这些钱也就永远属于他们家了。

第一章　总　则第一条　为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。

保险公司是销售保险合约、提供风险保障的公司。保险公司是指经营保险业的经济组织。保险公司，是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司，包括直接保险公司和再保险公司。